Empieza por tu familia, no solo por la vivienda
Anota a quién quieres beneficiar, quién debería sustituir a esa persona si fallece antes y si alguien necesita especial protección. Los hijos de relaciones anteriores, una pareja no casada o un familiar vulnerable requieren atención expresa. Tener una casa en común no significa que la pareja vaya a heredarlo todo automáticamente.
Para un piso en La Cala, una casa en Mijas o una vivienda en Calahonda, identifica tu porcentaje de titularidad. Tu testamento afecta a tu patrimonio, no automáticamente a la parte del otro propietario. El régimen económico matrimonial también puede determinar qué bienes entran en la herencia antes de aplicar las reglas sucesorias.
¿Qué ley se aplica a la sucesión?
El Reglamento europeo de sucesiones parte, con excepciones, de la ley de la última residencia habitual de la persona fallecida. Permite, en general, elegir la ley de un Estado cuya nacionalidad se posea. Comprar en España o disponer de NIE no equivale a efectuar esa elección.
La elección debe estudiarse y expresarse correctamente en la disposición testamentaria. Los Estados con varios sistemas jurídicos pueden exigir un análisis adicional. Además, elegir una ley sucesoria no permite elegir los impuestos: la fiscalidad y el régimen económico matrimonial son cuestiones distintas.
Documentación y datos para preparar la cita
- DNI o pasaporte, NIE si lo tienes, nacionalidad y lugar de residencia habitual.
- Copias de los testamentos y disposiciones anteriores, incluidos los otorgados fuera de España.
- Datos de las personas beneficiarias y de quienes las sustituirían.
- Estado civil, capitulaciones relevantes e información sobre hijos o personas dependientes.
- Relación orientativa de propiedades, porcentajes, cuentas y deudas; las escrituras o la información registral ayudan a identificar los bienes españoles.
Es una lista para preparar el asesoramiento, no una afirmación de que todos esos documentos sean obligatorios para cualquier testamento. Comunica qué información no puedes localizar para organizar la cita adecuadamente.
Coordinar los testamentos antes de firmar
Un testamento español y otro extranjero pueden coexistir, pero su alcance y sus cláusulas de revocación deben ser compatibles. Una revocación general puede deshacer la planificación anterior. Conviene revisar también qué sucederá con los bienes que adquieras en el futuro.
El testamento es un acto personalísimo: un poder ordinario no permite que otra persona teste por ti. Si no comprendes el idioma de la escritura, consulta con antelación cómo se organizará el otorgamiento notarial; no presupongas que bastará una traducción informal.
Preguntas frecuentes
¿Todo propietario extranjero necesita un testamento español separado?
No existe una obligación universal por el mero hecho de ser propietario extranjero. Puede resultar útil, pero debe valorarse junto con la ley aplicable, los bienes y los documentos existentes.
¿El testamento evita pagar el impuesto de sucesiones?
No. Ordena la voluntad sucesoria dentro de la ley aplicable; la tributación y las obligaciones de presentación se estudian por separado.